Мальта
Управление Финансовых Услуг Мальты (или MFSA) – это единственный регулятор банковской, инвестиционной и страховой деятельности на Мальте, который также управляет реестром компаний Мальты. MFSA контролирует любую лицензированную финансовую деятельность на территории Мальты, публикует административные директивы, осуществляет надзор над местными и международными организациями, сотрудничает с политическими партиями для внесения изменений в действующее законодательство и играет большую роль в подготовке новых кадров. В своей работе MFSA руководствуется высочайшими стандартами обслуживания, соблюдение которых возложено на отдел по работе с потребителями.
Закон об инвестиционной деятельности 1994 года был принят с целью создания нормативного режима для осуществления инвестиционных услуг и коллективного инвестирования. Закон, принятый в соответствии с директивами ЕС, предоставляет компаниям, ведущим финансовую деятельность в Европе, отличную возможность расширить свой бизнес. Инвестиционная компания, получившая мальтийскую лицензию, сможет работать в любой стране Европейского Союза. Другими словами, благодаря мальтийской лиценизии компания сможет открыть свой филиал в любой стране-участнице ЕС, не получая лицензию на ведение бизнеса в данной стране.
Среди других преимуществ мальтийской лицензии следует выделить:
- низкую стоимость получения относительно других стран,
- высокие налоговые льготы,
- доступ к лучшим банковским, бухгалтерским и банковским услугам.
Но большие привилегии предполагают и большую ответственность: получив лицензию, держатель обязуется вести дела максимально честно и прозрачно, предоставляя клиентам всю необходимую финансовую информацию, избегать любых конфликтов интересов и обладать достаточным количеством ресурсов для проведения инвестиционных операций, ранее обговоренных с клиентом.
Закон об инвестиционной деятельности не содержит в себе понятия «инвестиция». Взамен он говорит об «инвестиционной деятельности», а также о списке «инструментов её осуществления». Закон предполагает, что для предоставления инвестиционных услуг на территории Мальты необходимо получить лицензию на инвестиционную деятельность от MFSA.
Регулируемые виды деятельности
- Прием и передача финансовых требований касательно одного или более инструментов;
- Выполнение финансовых требований от имени других лиц;
- Операции, осуществляемые за собственный счет;
- Управление инвестициями;
- Выполнение роли доверенного лица, попечителя или номинального владельца;
- Инвестиционные консультации;
- Андеррайтинг ценных бумаг и их размещение на основе твердых обязательств;
- Размещение ценных бумаг без твердых обязательств;
- Управление деятельностью многосторонних торговых площадок.
Инструменты инвестиционной деятельности
- Переводные ценные бумаги;
Так называется вид ценных бумаг, который служит предметом оборота на рынке капитала и включает в себя:
1. Акции компаний и другие ценные бумаги, эквивалентные акциям компаний, партнерств и других организаций, а также депозитарные расписки.
2. Облигации или другие вариации секьюритизированного долга, включая депозитарные расписки на эти ценные бумаги;
3. Другие финансовые инструменты, которые дают право на обладание или продажу других переводных бумаг.
- Ценные бумаги рынка капитала;
Так называются бумаги, составляющие рынок капитала, например казначейские вексели, депозитные сертификаты или коммерческие бумаги.
- Коллективные инвестиционные фонды;
- Производные финансовые инструменты для управления рисками;
- Другие типы производных финансовых инструментов;
- Иностранная валюта, приобретенная или находящаяся во владении для инвестиций;
- Сертификаты или другие инструменты, подтверждающие право собственности на те или иные ценные бумаги.
Категории предоставляемых лицензий
Категория 1а
Владелец лицензии может примать и передавать финансовые требования касательно одного или более инструментов, проведение инвестиционных консультаций и размещение бумаг без твердых обязательств, но не дает право на хранение денег и управление активами клиента.
Категория 1b
Владелец лицензии имеет право на прием и передачу финансовых требований и проведение инвестиционных консультаций касательно одного или более инструментов, размещение ценных бумаг без твердых обязательств исключительно для профессиональных клиентов и/или подходящих контрагентов, но не дает право на хранение или управление средствами клиента.
Категория 2
Владельцы этой категории имеют право осуществлять любую инвестиционную деятельность, управлять клиентскими активами и хранить их. Но эта лицензия не дает право на управление многосторонними торговыми площадками, осуществление операций за собственный счет и андеррайтинг и размещение ценных бумаг на твердых обязательствах.
Категория 3
Владельцы лицензии могут вести любую инвестиционную деятельность, а также хранить средства или активы клиента и управлять ими.
Категория 4
Эта лицензия дает право на осуществление услуг доверенного лица или попечителя для коллективных инвестиционных схем.
Подача заявки на получение лицензии
Обычно перед подачей заявки проводится формальная встреча с представителями MFSA, в рамках которой обсуждаются условия процедуры получения лицензии. В целом процесс выдачи лицензии можно разделить на три этапа:
Подготовительный этап. Он включает встречу с MFSA, подачу предварительной заявки и всех необходимых документов, их рассмотрение и обсуждение условий предоставления лицензии с заявителем.
Долицензионный этап. Одобрение выдачи лицензии, подача окончательной и подписанной версии заявки и сопутствующей документации, а также других документов, которые могут потребоваться в процессе.
Постлицензионный этап. На этом этапе необходимо выполнить все требования, возникшие после выдачи лицензии, но до начала ведения финансовой деятельности.
Готовые компании с открытыми счетами
Сегодня готовые оффшорные компании становятся все более популярными. Такие организации еще называют «спящими» (dormant company). Предпринимателей интересуют такого рода компании, поскольку они были зарегистрированы ранее, но при этом не имеют какой-либо деятельности с момента регистрации. Оформляются на имя собственника по запросу.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Фонды
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
SEMI на продажу
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Крипто Оффшоры
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
