Сент-Люсия
Банковское дело считается одним из наиболее перспективных и привлекательных видов бизнеса в сфере финансов. Развить бизнес в данном направлении можно в Сент-Люсии. Работа международных финансовых организаций, которые ведут бизнес из этой юрисдикции, регулируется Законом о международных банках.
Положения документа содержат требования, которые должны быть выполнены в обязательном порядке для оформления разрешения на банковскую деятельность. Оформление лицензии для международного банка считается достаточно сложной процедурой, необходимо собрать подробные данные о заявителе, его деятельности.
Получить консультацию можно у наших специалистов в IT-OFFSHORE.
Классы лицензий
Всего можно выделить два класса лицензий. Международная финансовая организация может подать заявление на оформление лицензии одного класса.
Классы лицензий:
- Класс А – общая банковская лицензия, с которой банк может вести бизнес без ограничений. Наименьший размер капитала составляет 1000000 USD;
- Класс В – подразумевает ограничение числа лиц, с которыми финансовая организация может сотрудничать. При составлении заявки на оформление такой лицензии требуется прикрепить список лиц, с которыми банк будет работать. В дальнейшем с разрешения FSPA перечень может корректироваться. Наименьший размер уставного капитала составляет 250 000 USD.
Лицензия А класса позволяет обладателю вести международную банковскую деятельность с третьими лицами. При этом, обладатель данной лицензии не может вести некоторые типы бизнес-деятельности с вовлечением резидентов юрисдикции. Для оформления разрешения требуется открыть компанию, внести сбор за подачу заявки на получение документации.
Одним из обязательных условий является наличие физического офиса. Необходимо как минимум два директора компании, местный директор. Количество акционеров согласно условиям – 2 или более. Требуется секретарь и аудитор. Международные банки могут получить освобождение от уплаты налогов в стране, но есть возможность вносить подоходный сбор по ставке в 1 процент.
Основные требования к международному банку
- Чтобы оформить лицензию, банк должен соответствовать установленным параметрам. При подаче заявления на лицензию важно предоставить бизнес – план и анализ деятельности. Необходимо доказать способность учреждения оставаться ликвидным.
- Требуется наличие как минимум двух директоров, один из которых является резидентом страны.
- Обязательным является наличие регистрационного агента и офиса.
- Каждый год банк обязан подавать отчеты по финансам, проводить аудит.
Получить лицензию можно достаточно быстро, примерно за 3 месяца. Плюс оформления в том, что разрешение выдается сравнительно быстро, есть возможность освобождения от налогов, нормативные требования простые, прозрачные и понятные.
Готовые компании с открытыми счетами
Сегодня готовые оффшорные компании становятся все более популярными. Такие организации еще называют «спящими» (dormant company). Предпринимателей интересуют такого рода компании, поскольку они были зарегистрированы ранее, но при этом не имеют какой-либо деятельности с момента регистрации. Оформляются на имя собственника по запросу.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Фонды
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
SEMI на продажу
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Крипто Оффшоры
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
