Канада
В последние годы Канада стала одной из самых привлекательных юрисдикций для финтех компаний, работающих с криптовалютами и предоставляющих инновационные финансовые услуги. Этому способствует более лояльное регулирование отрасли со стороны государства по сравнению с другими развитыми странами.
Одним из ключевых преимуществ Канады является возможность получения лицензии MSB (Money Services Business). MSB – это специальный тип лицензии в Канаде, позволяющий компаниям оказывать финансовые услуги: денежные переводы, обмен валюты, выпуск и продажу платежных инструментов, обмен криптовалюты и другие операции. Данная лицензия в Канаде регулируется FINTRAC В основные функции FINTRAC входит мониторинг и надзор за подотчетными организациями, анализ отчетов от финансовых организаций, выдача разрешений и лицензий и противодействие отмыванию денег в Канаде.
В Канаде MSB лицензия разделяется на 2 типа:
- С регистрацией филиала в Канаде (MSB);
- Без регистрации филиала - на нерезидентную компанию (FMSB).
Лицензия MSB/FMSB в Канаде дает право заниматься:
- Foreign exchange dealing
- Remitting or transmitting funds
- Issuing or redeeming money order or similar negotiable instruments
- Dealing in virtual currency
Этапы получения лицензии:
1) Регистрация компании
Если Вы хотите зарегистрировать местную компанию, то мы рекомендуем рассмотреть регистрацию компании в Британской Колумбии, поскольку в этой юрисдикции нет требований к наличию должности местного директора.
Сроки регистрации не превышают 2-3 недели.
2) Подготовка документов и AML/CFT политики
Необходимо предоставить бизнес-модель с подробным описанием бизнеса.
В описании необходимо указать:
- Описание Типичных клиентов, а также услуг;
- Как компания предлагает услуги;
- Список стран и / или валют с которыми Компания работает;
- Сайт компании.
Процесс занимает 3-4 недели в зависимости от объема необходимой работы.
3) Регистрация бизнеса в FINTRAC
Как MSB, работающая в Канаде, Вы имеете юридические обязательства в соответствии с канадским PCMLTFA. Эти обязательства включают в себя регистрацию вашего бизнеса в FINTRAC, предоставление отчетов о некоторых типах финансовых транзакций в FINTRAC, ведение записей, идентификацию ваших клиентов (KYC) и проведение процедур комплаенс. Регистрация в FINTRAC является обязательной.
MSB лицензия предоставляет возможность вести деятельность на глобальном уровне, оказывая услуги клиентам по всему миру, за исключением тех стран у которых требование по обязательному локальному лицензированию. Это делает MSB идеальным вариантом для стартапов, которые хотят быстро и с минимальными затратами начать работать на рынке финансовых услуг.
Готовые компании с открытыми счетами
Сегодня готовые оффшорные компании становятся все более популярными. Такие организации еще называют «спящими» (dormant company). Предпринимателей интересуют такого рода компании, поскольку они были зарегистрированы ранее, но при этом не имеют какой-либо деятельности с момента регистрации. Оформляются на имя собственника по запросу.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Фонды
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
SEMI на продажу
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Крипто Оффшоры
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
